男子开“刷卡公司”被判刑5年，赃款、作案工具被没收

　　吴欣

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　　晶报记者 吴欣

　　男子李某太开起了“刷卡公司”，用4台POS机经营非法套现业务，短短4个月时间内疯狂套现2000多万元。近日，深圳市中级法院对此案作出终审裁定：被告人李某太犯非法经营罪，判处有期徒刑5年，并处罚金4万元，缴获的赃款、作案工具POS机等被依法没收。

　　4个月套现

　　高达2000多万

　　法院审理查明：从2009年4月初开始，李某太在南山区开展POS机套现业务，在某大厦旁的公寓办公。同年7月底，李某太承租南山区某大厦25C房作为POS机套现的办公地点，雇佣姚某、郑某、曹某为其工作。其中，郑某和姚某夫妇负责记账、刷卡套现，曹某负责张贴广告和联系业务。

　　该地点有四部POS机用于套现，收取的手续费为套现金额的0.8%-1.2%。从2009年7月“刷卡公司”开始第一笔消费起，到同年11月中旬，4部POS机共套现2000多万元，操作交易高达5000笔。经侦查，民警于2010年11月4日在深圳市罗湖区某某大厦停车场将被告人李某太抓获。

　　据被告李某太供述，其收费标准是：套现5000元以下收取1.2%的手续费，套现5000至10000元收取0.9%的手续费，套现10000元以上收取0.8%的手续费。一般的套现流程是：客人看到广告联系上“刷卡公司”后，会被带到公司内，先要出示身份证和信用卡，确定是客人本人的信用卡后，就按客人的要求刷卡，刷完卡扣除手续费后，将现金交给客人。平均每天能刷十多万元。

　　终审判

　　有期徒刑5年

　　南山法院一审认为，被告人李某太未经国家有关主管部门批准，使用销售点终端P0S机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。鉴于被告人归案后认罪态度较好，故可酌情予以从轻处罚。该院一审判被告人李某太犯非法经营罪，判处有期徒刑5年，并处罚金4万元；缴获的赃款、作案工具POS机由扣押机关依法没收。

　　李某太对一审判决不服，提起上诉。深圳中院对此案作出终审裁定：驳回上诉，维持原判。

　　POS机申请流程简单化

　　给不法分子提供可乘之机

　　晶报讯（记者吴欣）目前，利用POS机非法套现的案件剧增，申请POS机流程是否困难呢？记者了解到，其实申请POS机的流程并不复杂，只需要有个人身份证、营业执照、税务登记证、组织机构代码等相关材料，银行审核把关之后就可以办理。申请POS机并不需要花费太多钱，主要是后期费用，每年要向银行交账户管理费300元。

　　申请POS机流程的简单化，给不法分子提供了发财捷径。记者从网上搜索发现，代办POS机的业务非常多，记者电话咨询了几家，都表示只要交纳一定的代办费用，申请的相关手续完全可以由他们包干。

　　POS机套现这一行还出现了一个专门的职业，叫做POS机解码人，专门解决POS机异地套现的问题。因为POS机必须与固定电话连接在一起，通过电话线传输信号，这些固定电话的号码就是银行监控POS机是否异地使用的一个重要手段。然而，这些专业解码人通过安装解码器，可以使在全国任何地方使用的POS机都向银行发回同一个号码，就是最初申请机器时的报装号码。利用POS机犯罪，已经成为一个行业。

　　POS机套现的情况主要有两种，一种是急需用钱的。一般用信用卡去银行取现，顶多能取到信用额度的一半，而且还不一定能一次性支取，可如果刷卡的话，最大刷卡额度就是持卡人的信用额度，去刷卡套现能更快捷地拿到更多的现金；还有一种是为了“养卡”。所谓“养卡”，就是有一些信用卡持卡人因为自己没有能力还款，所以找到刷卡套现公司帮忙垫付还款，继而恢复信用卡的信用额度，这些持卡人会把信用卡放在刷卡公司，让对方使用。

　　司法机关提醒：频繁去套现公司刷卡的话，对于持卡人来说风险也格外大，因为这很容易让持卡人陷入恶性循环的怪圈，持卡人背负的债越来越多，在银行规定期限内还不上的话，可能会涉嫌信用卡诈骗。